荊門嚴(yán)打“套路貸”黑惡勢(shì)力護(hù)企安民

2000萬(wàn)元重回手中，瀕臨爛尾的樓盤迎來(lái)盤活希望。

在偵辦陳萬(wàn)銀“套路貸”犯罪集團(tuán)案專案組辦公地，湖北省荊門市一家房地產(chǎn)公司法定代表人文先生眼淚直掉。

沒有書證的百余筆資金，專案組一一查清，為文先生討回了公道。

今年7月，二審法院對(duì)陳萬(wàn)銀“套路貸”犯罪集團(tuán)案作出終審判決。文先生和他的企業(yè)都迎來(lái)新生。

《法治日?qǐng)?bào)》記者跟隨全國(guó)掃黑辦湖北特派督導(dǎo)組赴荊門督導(dǎo)過(guò)程中獲悉，陳萬(wàn)銀案是荊門市公安機(jī)關(guān)近年來(lái)打掉的40個(gè)“套路貸”黑惡勢(shì)力團(tuán)伙之一。

“我們把嚴(yán)打‘套路貸’作為保護(hù)群眾利益、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的具體行動(dòng)，并以此為重點(diǎn)推進(jìn)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)向縱深掘進(jìn)。”荊門市副市長(zhǎng)、市公安局局長(zhǎng)陳實(shí)說(shuō)。

小貸背后藏黑惡

“會(huì)玩的玩錢，不會(huì)玩的被錢玩，現(xiàn)在誰(shuí)還‘混社會(huì)’啊！”2013年，長(zhǎng)期“混社會(huì)”的姚某浩與張某、馮某密謀后達(dá)成共識(shí)，掛起招牌開辦荊門市克銀投資有限公司。

“50萬(wàn)元至100萬(wàn)元，無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、當(dāng)日放款……”姚某浩用精心炮制的小額借貸公司廣告引誘著一個(gè)又一個(gè)借款人落入圈套。

2018年5月，荊門市公安局掃黑辦接到群眾對(duì)克銀投資公司以暴力手段從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的舉報(bào)，迅速開展調(diào)查。掌握該公司數(shù)名人員從事違法犯罪活動(dòng)的證據(jù)后，警方一舉抓獲姚某浩等5名犯罪嫌疑人。

克銀投資公司是荊門城區(qū)近年來(lái)冒出的諸多小額貸款公司之一。

“我的燒烤店實(shí)在搞不下去了，幾個(gè)貸款公司輪番拘禁我，到我店里催債，還將大糞潑到店里……”荊門中心城區(qū)曾一度生意紅火的某燒烤店老板周某因資金周轉(zhuǎn)陷入“套路貸”，最后不得不關(guān)門并到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

“我8天在網(wǎng)上借貸平臺(tái)借了1.1萬(wàn)元，一個(gè)月內(nèi)還了1.95萬(wàn)元，還要我再還5萬(wàn)元。我沒錢還，他們就用‘呼死你’軟件對(duì)我手機(jī)電話簿里的聯(lián)系人電話轟炸、威脅、辱罵。”陶某無(wú)法忍受騷擾選擇了報(bào)警。

荊門市公安機(jī)關(guān)梳理警情發(fā)現(xiàn)，故意傷害、非法拘禁、電話騷擾類的報(bào)警占比突增。分析背后原因，民警們發(fā)現(xiàn)，這些警情最終都指向了民間借貸。

“黑惡勢(shì)力控制的小貸公司所賺的每一分錢都充滿了血腥，掃黑專班要堅(jiān)決拔掉這顆社會(huì)毒瘤，嚴(yán)打民間借貸背后的黑惡勢(shì)力！”荊門市公安局副局長(zhǎng)熊杰說(shuō)。

以打開路清市場(chǎng)

高新區(qū)是荊門市經(jīng)濟(jì)重要增長(zhǎng)極，這里駐扎著各類企業(yè)，其中規(guī)模以上民營(yíng)企業(yè)有87家。

民營(yíng)企業(yè)因“身小體弱”，面對(duì)資金周轉(zhuǎn)困難時(shí)往往一籌莫展。抓住這一點(diǎn)，很多“套路貸”犯罪團(tuán)伙將“黑手”伸向民營(yíng)企業(yè)。

陳萬(wàn)銀惡勢(shì)力團(tuán)伙經(jīng)營(yíng)的“套路貸”尤為令人發(fā)指。

2013年起，陳萬(wàn)銀與在銀行工作的妻子蔡某沆瀣一氣、拉攏少數(shù)基層公職人員、網(wǎng)羅一伙社會(huì)閑雜人員，逐漸架構(gòu)起以陳萬(wàn)銀為首的惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙。陳萬(wàn)銀及其同伙，披著民間借貸的外衣，舉著暴力的屠刀，巧借虛假訴訟的武器，大肆侵吞債務(wù)人及其企業(yè)資產(chǎn)，導(dǎo)致多家企業(yè)破產(chǎn)倒閉，多名受害人無(wú)家可歸、生無(wú)可戀。

2018年6月12日，荊門市公安局雷霆出擊抓獲包括陳萬(wàn)銀在內(nèi)的涉惡“套路貸”團(tuán)伙8名成員。

荊門市公安局始終將打擊“套路貸”涉黑惡犯罪作為保護(hù)人民群眾切身利益、強(qiáng)化民營(yíng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的工作重點(diǎn)，對(duì)涉及多人、有組織的重大“套路貸”涉黑涉惡線索掛牌督辦。

2019年，兩高兩部《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問(wèn)題的意見》出臺(tái)后，荊門市公安局將之前的專案組更名為“打擊‘套路貸’專班”。

荊門市公安局打擊“套路貸”專班全面梳理2015年以來(lái)全市因民間借貸、討債而引發(fā)的案件、警情3萬(wàn)余起，從中發(fā)現(xiàn)“套路貸”線索近百條，一一列為核查線索，掛牌督辦；與金融、市場(chǎng)監(jiān)管等部門組成“聯(lián)合戰(zhàn)隊(duì)”深入摸排本地從事或變相從事民間借貸業(yè)務(wù)的市場(chǎng)主體，核查從業(yè)人員5萬(wàn)余人。

護(hù)企安民“筑籬笆”

“法院對(duì)‘套路貸’案件進(jìn)行判決時(shí)，對(duì)于受害人支付的超出法律規(guī)定的高息部分，會(huì)返還給受害人嗎？”

“民間借貸公司都是‘套路貸’嗎？”

在荊門市公安局高新掇刀分局舉辦的防范“套路貸”知識(shí)講座現(xiàn)場(chǎng)，多名民營(yíng)企業(yè)負(fù)責(zé)人現(xiàn)場(chǎng)提問(wèn)。

為防止“套路貸”染指企業(yè)特別是民營(yíng)企業(yè)，荊門市公安機(jī)關(guān)走進(jìn)企業(yè)面對(duì)面宣講如何防范“套路貸”，專門舉辦民營(yíng)企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)防范講座，增強(qiáng)企業(yè)識(shí)別、抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。

一手打、一手防，荊門市公安機(jī)關(guān)雙線出擊筑牢防范“套路貸”的“鐵籬笆”。

荊門市公安機(jī)關(guān)及時(shí)總結(jié)“套路貸”案件中暴露出的管理漏洞，先后向行業(yè)領(lǐng)域主管部門發(fā)送47份公安提示函，提醒加強(qiáng)小額貸款公司的規(guī)范管理，嚴(yán)格貸款審批制度和貸后監(jiān)督、嚴(yán)控銀行大額現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)等。

繼2019年出臺(tái)《荊門市公安機(jī)關(guān)優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境十八項(xiàng)措施》，荊門市公安局今年又出臺(tái)《荊門市公安機(jī)關(guān)關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境激發(fā)市場(chǎng)活力的實(shí)施方案》，推出項(xiàng)目警長(zhǎng)制，貼身服務(wù)企業(yè)，嚴(yán)打侵企犯罪。

“‘套路貸’無(wú)論是網(wǎng)上還是網(wǎng)下犯罪，都已造成極壞影響，影響到很多家庭穩(wěn)定和企業(yè)安全，當(dāng)前各類小額貸款公司、網(wǎng)貸平臺(tái)必須加強(qiáng)源頭治理。”談起“套路貸”，一直沖鋒在掃黑一線的荊門市公安局刑偵支隊(duì)刑事情報(bào)大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)劉成堯說(shuō)。□ 本報(bào)記者 劉志月